Fii vigilent la cele mai frecvente tipuri de fraudă cu investiții folosite de escroci, și descoperă mai jos câteva sfaturi utile de prevenire a acestora.

Frauda: investiții DEEPFAKE

Ce este?
Un video falsificat cu ajutorul Inteligenței Artificiale (în care este adaptată vocea, mișcarea corpului și a feței),  cu participarea persoanelor de încredere, precum: președintele statului, politicieni, miniștri ș.a., care oferă sfaturi financiare și recomandări de investiții cu profituri mari și riscuri minime, asigurând condiții simple de înscriere pentru orice cetățean.

De ce este important să fii informat?
Video-urile sunt distribuite rapid pe rețelele de socializare, fiind vizionate de un număr mare de oameni, care pot cădea pradă și ”investi” în afacerea recomandată, riscând ulterior să piardă sume semnificative de bani.

Frauda: investiții cu profit “rapid și garantat”

Ce este?
Un tip de fraudă care începe de obicei pe rețelele de socializare, prin care escrocii propun oferte profitabile de investiții în criptovalută, trading criptobursă, iar pentru a participa, necesită completarea unor chestionare online în care se solicită introducerea datelor personale, precum: nume/prenume, nr. de telefon, datele bancare, ș.a. Atât persoanele care au completat chestionarele, cât și cele care nu au completat*, sunt apelate de necunoscuți care se prezintă drept reprezentanții unei bănci, a unei companii de investiții sau trading, care le propun transferarea unor sume bănești, cu scopul de a începe procesul de trading și cumpărare a criptovalutei, sau rezervarea unui loc limitat în grupul investitorilor.
^{* escrocii pot găsi numere de telefon în rețelele de socializare sau pe Darknet}

De ce este important să fii informat?
Procesul începe cu transferarea unor sume mici, ulterior fiind solicitate sume mai mari sub pretextul de a retrage profitul acumulat și suma investită, însă de fapt având drept scop efectuarea unui număr cât mai mare de transferuri.

Cum să previi fraudele cu investiții?

- Nu crede tot ce vezi online! Chiar dacă găsești o groază de informație pe internet, asigură-te că sursele din care te informezi sunt veridice.
- Evită să accesezi link-uri dubioase și să completezi date și informații confidențiale.
- Fă o pauză și analizează situația înainte de a acționa, nu te lăsa tentat de profituri rapide, garantate și cu riscuri minime.
- Nu fiecare video este creat cu intenție bună. Analizează bine situația, pentru a nu cădea pradă escrocilor, transferând bani pentru investiții “profitabile”.
- Când privești un video, încearcă să identifici dacă acesta nu este falsificat, analizând mai multe detalii, precum: clipire nesincronizată, umbre inexistente, zone neclare, lipsa de sincronizare dintre cuvinte și sunet sau mișcare a buzelor, etc.
- În cazul în care ai fost victima tentativelor de fraudă, informează imediat reprezentanții băncii printr-un apel către Contact Center la +373 22 256 456 și solicită blocarea cardului.

Pentru a te proteja suplimentar și pentru a monitoriza orice tranzacție sau starea conturilor tale, abonează-te la serviciul SMS Banking și OTP Internet & Mobile Banking.

Află și despre alte tipuri de fraudă, precum și cum să te protejezi de ele aici.

Fii vigilent, prudent și informat!